(Datum und Unterschrift des Abschlussprüfers)

ja

nein

Erläuterungsbedürftig

Keine Geschäftsfälle

Nicht anwendbar

Mindesteigenmittelerfordernis

1.

Das Eigenmittelerfordernis gemäß § 15 Abs. 1 ZaDiG wurde beachtetDas Eigenmittelerfordernis gemäß Paragraph 15, Absatz eins, ZaDiG wurde beachtet

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2.

Das Eigenmittelerfordernis gemäß § 16 ZaDiG wurde beachtetDas Eigenmittelerfordernis gemäß Paragraph 16, ZaDiG wurde beachtet

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3.

Die Bestimmung gemäß § 5 Abs. 5 Z 4 ZaDiG, dass die Eigenmittel des Zahlungsinstituts jederzeit in einem angemessenen Verhältnis zum Gesamtbetrag der gewährten Kredite stehen, wurde beachtetDie Bestimmung gemäß Paragraph 5, Absatz 5, Ziffer 4, ZaDiG, dass die Eigenmittel des Zahlungsinstituts jederzeit in einem angemessenen Verhältnis zum Gesamtbetrag der gewährten Kredite stehen, wurde beachtet

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Allgemeine Sorgfaltspflichten und Risikomanagement

4.

Die Bestimmungen betreffend die interne Revision gemäß § 19 Abs. 1 dritter und vierter Satz ZaDiG wurden beachtetDie Bestimmungen betreffend die interne Revision gemäß Paragraph 19, Absatz eins, dritter und vierter Satz ZaDiG wurden beachtet

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5.

Die Anforderungen an die Konzessionserteilung gemäß § 6 Abs. 1 Z 6 und § 7 Abs. 1 Z 3 ZaDiG wurden auch nach Konzessionserteilung beachtet und die sonstigen organisatorischen Bestimmungen gemäß § 19 Abs. 1 und 3 ZaDiG wurden beachtetDie Anforderungen an die Konzessionserteilung gemäß Paragraph 6, Absatz eins, Ziffer 6 und Paragraph 7, Absatz eins, Ziffer 3, ZaDiG wurden auch nach Konzessionserteilung beachtet und die sonstigen organisatorischen Bestimmungen gemäß Paragraph 19, Absatz eins und 3 ZaDiG wurden beachtet

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6.

Die Verpflichtung der unverzüglichen Meldung an den Vorsitzenden des Aufsichtsorgans gemäß § 19 Abs. 2 dritter Satz ZaDiG wurde beachtetDie Verpflichtung der unverzüglichen Meldung an den Vorsitzenden des Aufsichtsorgans gemäß Paragraph 19, Absatz 2, dritter Satz ZaDiG wurde beachtet

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7.

Die sonstigen Verpflichtungen der Geschäftsleiter gemäß § 19 Abs. 2 ZaDiG wurden beachtetDie sonstigen Verpflichtungen der Geschäftsleiter gemäß Paragraph 19, Absatz 2, ZaDiG wurden beachtet

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8.

Die Verschwiegenheitspflicht gemäß § 19 Abs. 4 ZaDiG wurde beachtetDie Verschwiegenheitspflicht gemäß Paragraph 19, Absatz 4, ZaDiG wurde beachtet

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Melde- und Anzeigeverpflichtungen

9.

Die Anzeigepflichten gemäß § 11 ZaDiG wurden befolgtDie Anzeigepflichten gemäß Paragraph 11, ZaDiG wurden befolgt

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10.

Bei bewilligungspflichtigen Vorgängen gemäß § 11 Abs 2 ZaDiG wurde auf das Vorliegen der erforderlichen Bewilligungen geachtetBei bewilligungspflichtigen Vorgängen gemäß Paragraph 11, Absatz 2, ZaDiG wurde auf das Vorliegen der erforderlichen Bewilligungen geachtet

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11.

Die Anzeigeverpflichtung betreffend Auslagerungen gemäß § 21 Abs. 3 ZaDiG wurde beachtetDie Anzeigeverpflichtung betreffend Auslagerungen gemäß Paragraph 21, Absatz 3, ZaDiG wurde beachtet

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12.

Die Anzeigeverpflichtung betreffend Agenten gemäß § 22 Abs. 1 ZaDiG wurde beachtetDie Anzeigeverpflichtung betreffend Agenten gemäß Paragraph 22, Absatz eins, ZaDiG wurde beachtet

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Verbraucherbestimmungen

13.

Die Bestimmungen des § 19 Abs. 5 ZaDiG in Verbindung mit § 33 BWG „Verbraucherkreditverträge“ wurden beachtetDie Bestimmungen des Paragraph 19, Absatz 5, ZaDiG in Verbindung mit Paragraph 33, BWG „Verbraucherkreditverträge“ wurden beachtet

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14.

Die Bestimmungen des § 19 Abs. 5 ZaDiG in Verbindung mit § 35 Abs. 1 Z 1 lit. c und d, Z 2, Abs. 2 BWG „Preisaushang und Werbung“ wurden beachtetDie Bestimmungen des Paragraph 19, Absatz 5, ZaDiG in Verbindung mit Paragraph 35, Absatz eins, Ziffer eins, Litera c und d, Ziffer 2,, Absatz 2, BWG „Preisaushang und Werbung“ wurden beachtet

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15.

Die Bestimmung des § 19 Abs. 5 ZaDiG in Verbindung mit § 36 BWG „Geschäftsbeziehungen zu Jugendlichen“ wurde beachtetDie Bestimmung des Paragraph 19, Absatz 5, ZaDiG in Verbindung mit Paragraph 36, BWG „Geschäftsbeziehungen zu Jugendlichen“ wurde beachtet

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Sorgfaltspflichten zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung (§ 19 Abs. 5 ZaDiG)Sorgfaltspflichten zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung (Paragraph 19, Absatz 5, ZaDiG)

16.

Bei der Feststellung und Überprüfung der Identität wurden beachtet

- die Vorschriften des § 40 Abs. 1 BWG über die Feststellung und Überprüfung der Identität von Kunden- die Vorschriften des Paragraph 40, Absatz eins, BWG über die Feststellung und Überprüfung der Identität von Kunden

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- die Vorschriften des § 40 Abs. 2 BWG über die Feststellung und Überprüfung der Identität von Treuhändern und Treugebern- die Vorschriften des Paragraph 40, Absatz 2, BWG über die Feststellung und Überprüfung der Identität von Treuhändern und Treugebern

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- die Vorschriften des § 40 Abs. 2a Z 1 BWG über die Feststellung und Überprüfung anhand risikobasierter und angemessener Maßnahmen der Identität von wirtschaftlichen Eigentümern- die Vorschriften des Paragraph 40, Absatz 2 a, Ziffer eins, BWG über die Feststellung und Überprüfung anhand risikobasierter und angemessener Maßnahmen der Identität von wirtschaftlichen Eigentümern

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17.

Aus der Überprüfung der risikobasierten und angemessenen Maßnahmen ist kein Zuwiderhandeln gegen die Pflichten

- des § 40 Abs. 2a Z 2 BWG, Informationen über den Zweck und die Art der Geschäftsbeziehung einzuholen, ersichtlich- des Paragraph 40, Absatz 2 a, Ziffer 2, BWG, Informationen über den Zweck und die Art der Geschäftsbeziehung einzuholen, ersichtlich

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- des § 40 Abs. 2a Z 3 BWG, eine kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung durchzuführen, ersichtlich- des Paragraph 40, Absatz 2 a, Ziffer 3, BWG, eine kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung durchzuführen, ersichtlich

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- des § 40 Abs. 2e BWG, die Sorgfaltspflichten zur Feststellung und Überprüfung der Kundenidentität auch auf die bestehende Kundschaft anzuwenden, ersichtlich- des Paragraph 40, Absatz 2 e, BWG, die Sorgfaltspflichten zur Feststellung und Überprüfung der Kundenidentität auch auf die bestehende Kundschaft anzuwenden, ersichtlich

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18.

Eine Risikoanalyse gemäß § 40 Abs. 2b BWG wurde durchgeführtEine Risikoanalyse gemäß Paragraph 40, Absatz 2 b, BWG wurde durchgeführt

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19.

Das Institut verwendet Verfahren, die sicherstellen, dass gemäß § 40 Abs. 2d BWG bei nicht ausreichender Identifizierung und Informationslage keine Geschäfte abgewickelt werdenDas Institut verwendet Verfahren, die sicherstellen, dass gemäß Paragraph 40, Absatz 2 d, BWG bei nicht ausreichender Identifizierung und Informationslage keine Geschäfte abgewickelt werden

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20.

Die Verpflichtung zur Aufbewahrung von Unterlagen, Belegen und Aufzeichnungen gemäß § 40 Abs. 3 BWG wurde beachtetDie Verpflichtung zur Aufbewahrung von Unterlagen, Belegen und Aufzeichnungen gemäß Paragraph 40, Absatz 3, BWG wurde beachtet

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21.

Das Institut bedient sich zur Erfüllung der Pflichten nach § 40 Abs.1, 2 und 2a Z 1 und 2 BWG DritterDas Institut bedient sich zur Erfüllung der Pflichten nach Paragraph 40, Absatz eins, 2 und 2 a Ziffer eins und 2 BWG Dritter

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Frage 22 ist nur zu beantworten, falls Frage 21 mit „ja“ beantwortet wurde. Falls Frage 21 mit „nein“ beantwortet wurde, ist keine Erläuterung in Teil II erforderlichFrage 22 ist nur zu beantworten, falls Frage 21 mit „ja“ beantwortet wurde. Falls Frage 21 mit „nein“ beantwortet wurde, ist keine Erläuterung in Teil römisch zwei erforderlich

22.

Die Vorschriften des § 40 Abs. 8 BWG betreffend die Erfüllung der Pflichten nach § 40 Abs. 1, 2 und 2a Z 1 und 2 BWG durch Dritte wurden beachtetDie Vorschriften des Paragraph 40, Absatz 8, BWG betreffend die Erfüllung der Pflichten nach Paragraph 40, Absatz eins, 2 und 2 a Ziffer eins und 2 BWG durch Dritte wurden beachtet

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23.

Die Vorgaben für vereinfachte Sorgfaltspflichten

- gemäß § 40a Abs. 5 BWG hinsichtlich des Nachweises der Identität des Treugebers wurden erfüllt- gemäß Paragraph 40 a, Absatz 5, BWG hinsichtlich des Nachweises der Identität des Treugebers wurden erfüllt

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- gemäß § 40a Abs. 6 BWG hinsichtlich der Aufbewahrung ausreichender Informationen wurden erfüllt- gemäß Paragraph 40 a, Absatz 6, BWG hinsichtlich der Aufbewahrung ausreichender Informationen wurden erfüllt

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24.

Verstärkte Sorgfaltspflichten wurden angewendet

- gemäß § 40b Abs. 1 BWG in Fällen, in denen ein erhöhtes Risiko der Geldwäscherei oder Terrorismusfinanzierung besteht- gemäß Paragraph 40 b, Absatz eins, BWG in Fällen, in denen ein erhöhtes Risiko der Geldwäscherei oder Terrorismusfinanzierung besteht

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- gemäß § 40b Abs. 1 Z 1 BWG bei Ferngeschäften- gemäß Paragraph 40 b, Absatz eins, Ziffer eins, BWG bei Ferngeschäften

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- gemäß § 40b Abs. 1 Z 2 und § 40d Abs. 1 BWG bei Korrespondenzbanken aus Drittländern- gemäß Paragraph 40 b, Absatz eins, Ziffer 2 und Paragraph 40 d, Absatz eins, BWG bei Korrespondenzbanken aus Drittländern

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- gemäß § 40b Abs. 1 Z 3 BWG bei Transaktionen oder Geschäftsbeziehungen zu politisch exponierten Personen- gemäß Paragraph 40 b, Absatz eins, Ziffer 3, BWG bei Transaktionen oder Geschäftsbeziehungen zu politisch exponierten Personen

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25.

Aus der Überprüfung ist kein Zuwiderhandeln gegen § 41 Abs. 4 BWG hinsichtlichAus der Überprüfung ist kein Zuwiderhandeln gegen Paragraph 41, Absatz 4, BWG hinsichtlich

- der Einführung angemessener und geeigneter Strategien und Verfahren für Verdachtsmeldungen gemäß Z 1 ersichtlich- der Einführung angemessener und geeigneter Strategien und Verfahren für Verdachtsmeldungen gemäß Ziffer eins, ersichtlich

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- der Einführung angemessener und geeigneter Strategien und Verfahren für die übrigen in Z 1 erfüllten Sorgfaltspflichten ersichtlich- der Einführung angemessener und geeigneter Strategien und Verfahren für die übrigen in Ziffer eins, erfüllten Sorgfaltspflichten ersichtlich

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- der Mitteilung der Strategien und Verfahren zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung in den Zweigstellen und Tochterunternehmen in Drittländern gemäß Z 2 ersichtlich- der Mitteilung der Strategien und Verfahren zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung in den Zweigstellen und Tochterunternehmen in Drittländern gemäß Ziffer 2, ersichtlich

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- Schulungsmaßnahmen gemäß Z 3 ersichtlich- Schulungsmaßnahmen gemäß Ziffer 3, ersichtlich

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- der Einrichtungen von Systemen, um rasch Auskunft über Geschäftsbeziehungen geben zu können gemäß Z 4 ersichtlich- der Einrichtungen von Systemen, um rasch Auskunft über Geschäftsbeziehungen geben zu können gemäß Ziffer 4, ersichtlich

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- des Beauftragten gemäß Z 6 ersichtlich- des Beauftragten gemäß Ziffer 6, ersichtlich

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26.

Die Verpflichtungen gemäß Verordnung (EG) Nr. 1781/2006 betreffend die Übermittlung von Angaben zum Auftraggeber bei Geldtransfers wurden beachtet.Die Verpflichtungen gemäß Verordnung (EG) Nr. 1781 aus 2006, betreffend die Übermittlung von Angaben zum Auftraggeber bei Geldtransfers wurden beachtet.

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Rechnungslegung

27.

Die sachliche Richtigkeit der Bewertungen einschließlich der Vornahme gebotener Abschreibungen, Wertberichtigungen und Rückstellungen wurde beachtet

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28.

Im Anhang des Jahres- oder Konzernabschlusses sind besondere Segmentinformationen über Zahlungsdienste im Sinne des § 1 Abs. 2 ZaDiG samt Nebentätigkeiten im Sinne des § 5 Abs. 2 Z 1 ZaDiG offen gelegtIm Anhang des Jahres- oder Konzernabschlusses sind besondere Segmentinformationen über Zahlungsdienste im Sinne des Paragraph eins, Absatz 2, ZaDiG samt Nebentätigkeiten im Sinne des Paragraph 5, Absatz 2, Ziffer eins, ZaDiG offen gelegt

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Weitere Verpflichtungen

29.

Die Bedingungen für die Gewährung von Krediten des § 5 Abs. 5 Z 1 bis 3 ZaDiG wurden beachtetDie Bedingungen für die Gewährung von Krediten des Paragraph 5, Absatz 5, Ziffer eins bis 3 ZaDiG wurden beachtet

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30.

Die Bestimmungen gemäß § 17 ZaDiG „Sicherung der Kundengelder“ wurden beachtetDie Bestimmungen gemäß Paragraph 17, ZaDiG „Sicherung der Kundengelder“ wurden beachtet

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31.

Die Bestimmungen gemäß § 18 ZaDiG „Aufbewahrung von Aufzeichnungen und Belegen“ wurden beachtetDie Bestimmungen gemäß Paragraph 18, ZaDiG „Aufbewahrung von Aufzeichnungen und Belegen“ wurden beachtet

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32.

Die Bestimmungen betreffend Auslagerung betrieblicher Aufgaben gemäß § 21 Abs. 1 und 2 ZaDiG wurden beachtetDie Bestimmungen betreffend Auslagerung betrieblicher Aufgaben gemäß Paragraph 21, Absatz eins und 2 ZaDiG wurden beachtet

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